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재무설계의소개
 
제   목 30대 자영업자 재무설계 사례
작성자 관리자 작성일 2015-12-01 조회수 4535
재무설계 사례

1. 이**

2. 34세

3. 재무상담 신청 사유

 - 자영업으로 일정치 않은 수입에 대한 저축 방법과 목돈에 대한 투자방법 문의

4. 상담 전 저축방법으로는 펀드 두가지를 가입하셨고 2년이상 보유로 10%정도의 수익이 나있었으며
   1억을 금리가 적어 은행에 묶어두기 싫다고 하셨음.
   미혼으로 결혼자금에 대한 준비는 되어 있는 상황이셨으므로 수익성/유동성/안정성을 고려하여
   증권사 원금보장의 상품에 70%를 ELS/DLS를 추천드렸으며 30%는 비과세형태의 투자상품인 보험상품을 추천드렸습니다.
   일정치 않은 급여를 고려하여 1년치 평균 급여를 산출하여 저축금액중 80%는 유동성있는 펀드상품으로
   20%는 결혼후 비상자금의 명목으로 장기투자상품인 보험사 비과세상품으로 국민연금을 내고 계시지 않으셨으므로
   수입의 10%를 연금상품 중 원금보장의 투자형 상품으로 추천드렸습니다.

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