종자돈 1억 만들기 노하우 대방출! 회원커뮤니티
회원커뮤니티
질문게시판질문게시판
주부재테크컬럼주부재테크컬럼
재테크관련 자료실재테크관련 자료실
재무설계 이용후기재무설계 이용후기
추천블로거의 재테크노하우
아무도 알려주지 않은 금융이야기아무도 알려주지 않은 금융이야기
재무설계사례재무설계사례
재무피플즈재무피플즈
재무설계사례재무설계사례






재무설계의소개
 
제   목 30대 전업주부 재무설계 사례
작성자 관리자 작성일 2016-01-07 조회수 8262

1.     재무설계대상


XX : 본인36세 기혼, 남편외벌이,19개월아들

 

2.     재무목표


*지출내역정리해서 마이너스소비정리


*자녀교육자금과 노후준비

 

3.     분석 및 진단


1)     과소비로 인해 저축은 하지만 매달 적자상태


2)     자녀교육비로 20만원은 목적없이 일반통장에 넣어있음


3)     카드지출이 많음


4)     근로장려금과 잔금을 털어 신용카드를 정리함. 과소비를 방지하는 플랜


더불어 할부정리도 병행, 기존 저축성보험은 저금리로 인해 납기만 끝나고 정리하기로 함


<추천포트폴리오>


1)     보장성보험:실비적립금을 최소로 줄여 지출감소


2)     일반통장에 적립하던 20만원을 자녀교육비목적으로 한 변액유니버셜가입

목록보기
이전글 30대 사회초년생 재무설계 사례
다음글 20대 직장인 재무설계 사례
 
  • 대한민국 5,000만 부자만들기 캠페인
  • 무료재무설계 신청

무료재무설계 신청

  • ※ 매월

무료상담신청하기